תזרים מזומנים

דו"ח תזרים מזומנים – כל מה שאתם חייבים לדעת על תזרים מזומנים חופשי וחשיבותו להצלחת בית העסק שלכם!

תזרים מזומנים של כל בית עסק משפיע באופן ישיר על הצלחתו. ניהול שגוי של תזרים מזומנים עלול לגרום לכל בית עסק או חברה לפשוט רגל. לכן, אם גם אתם מתכננים לפתוח בית עסק חדש או שיש לכם עסק קיים ורוצים לחדד כמה דגשים חשובים אודות תזרים מזומנים, הגעתם למקום הנכון. ראשית, חשוב להקדים ולהסביר את המונח תזרים מזומנים. תזרים מזומנים הוא מונח עסקי המגדיר תנועת כספים לבית עסק. חשוב להדגיש ולומר כי לא מדובר רק בהכנסות או רק בהוצאות אלא בשניהם גם יחד בתקופת זמן מוגדרת. בעלי עסקים רבים עם חזון גדול, יכולת גבוהה אך ללא ניהול נכון של תזרים מזומנים מוצאים את עצמם מפסידים לא מעט כסף מידי חודש עד לפשיטת רגל של ממש. אז רגע לפני שאתם קופצים למים ומקימים בית עסק חדש, חשוב שתכירו לעומק את אחד המונחים הבסיסיים ביותר, תזרים מזומנים. לפני שניגע בכל הפרטים החשובים ביותר שיש לכלול בתזרים המזומנים שלכם והדרך הטובה ביותר לנהל אותו, חשוב שתכירו את הסיבה המרכזית לכך שתזרים מזומנים הוא בעצם האוויר לנשימה של רוב ככל בתי העסקים בכל רחבי העולם.

ללא ניהול נכון של תזרים מזומנים, גם העסק המצליח ביותר יכול למצוא את עצמו בפשיטת רגל

תזרים מזומנים הוא בעצם מעין תוכנית עסקית לפן הכלכלי בלבד. תזרין מזומנים נכון הכולל את כל המשתנים הנדרשים יבטיח לכל בעל עסק להכיר היטב את מצבו הכלכלי בכל רגע נתון. היכרות עם כלל המשתנים, מועדי ההכנסות ומועדי ההוצאות יאפשרו גם לכם לנהל נכון את בית העסק שלכם. דמיינו לעצמכם מה קורה כאשר בעל עסק אינו מנהל נכון את תזרים המזומנים שלו ובוחר לחדש סחורה מספר ימים לפני קבלת ההכנסות, בעזרתן הוא ציפה לשלם על כל הסחורה שיקנה. כל פערי הזמנים הללו עלולים לגרום לכל בית עסק, מצליח ומשגשג ככל שיהיה להפסדים גדולים עד כדי פשיטת רגל של ממש. תוכנית עסקית סדורה ומדוייקת לכל הכנסות והוצאות בית העסק, כלומר ניהול נכון של תזרים מזומנים, יבטיח לבעלי עסקים רבים את היכולת לדעת בדיוק מתי הם יכולים לחדש מלאי, באישה סכום הם יכולים לחדש מלאי וכמה כסף עתיד להישאר בבנק בסיומו של כל חודש. חשוב להדגיש ולומר כי לא כל בעלי העסקים הם כלכלנים גדולים שידעו לנהל נכון תזרים מזומנים, כך שלא אחת הדברים נופלים בין הכיסאות לידיהם של סוחרים שאינם מבינים גדולים בניהול תקציבים, מה שיכול לפגוע גם בעסקים המצליחים ביותר. תוכנית עסקית כללית, מוצר מנצח, בידול מכל המתחרים ושירות טוב לא יספיקו לכם ללא ניהול נכון של תזרים מזומנים. ישנם עסקים שלא מתנהלים נכון אך יפגשו בבעיה רק בעוד מספר שנים ולעומתם ישנם עסקים שללא תזרים מזומנים נכון אין להם אוויר לנשימה ולו לחודש אחד בלבד. לאחר שנגענו בחשיבות הרבה של ניהול תזרים מזומנים נכון, חשוב לגעת בעוד מספר נקודות פרקטיות שיסייעו לכם לעשות זאת.

הכירו את כל הקשיים שגורמים לבעלי עסקים רבים להיכשל בניהול תזרים מזומנים: חוסר הכנסת כלל המשתנים למשוואה!

ראשית, חשוב לפתוח בסיבות השכיחות ביותר בגינן בעלי עסקים רבים המנסים לנהל נכון תזרים מזומנים, פשוט כושלים במשימה. הסיבה הראשונה היא חוסר הכנסת כלל המשתנים למשוואה. ניהול תזרים מזומנים נכון מחייב כל בעל עסק להכיר כל שקל שיוצא ונכנס לבית העסק. בעלי עסקים רבים לא מודעים במדוייק למלוא ההכנסות וההוצאות, מה שגורם להם להתמודד עם משתנים לא צפויים שלא כללי בניסיונם להתחיל לנהל תקציב מזומנים נכון. לכן, כבר בשלב הראשון עוד לפני בניית המשוואה, חשוב להכיר היטב את כל המשתנים שיוכנסו אליה. כל שאתם נדרשים לעשות בשביל כך זה לערוך רשימה מסודת הכוללת את כל הוצאות בית העסק וכן את כל הכנסותיו עד השקל האחרון. את הרשימה חשוב לערוך במשך כעשרה ימים במטרה לוודא שלא תשכחו דבר. במהלך זמן עריכת הרשימה חשוב להביא בחשבון את כל ההוצאות ללא יוצא מן הכלל, לרבות חשבונות חשמל, מים, שכירות, הוצאות עובדים ועוד. לאחר שערכתם רשימה מסודרת של כל הוצאות בית העסק שלכם, חשוב להוסיף את תאריך ההורדה המדוייק של כלל ההורדות. התאריך מהווה נתון חשוב במיוחד בניהול תזרים מוצלח ולכן חשוב לדייק בנתונים. לאחר עריכת רשימה מסודרת הכוללת את כלל המשתנים במשוואה הנקראת ניהול תזרים מזומניםב תצליחו להתגבר על אחד הקשיים הגדולים ביותר של בעלי עסקים רבים שגורם לניהול כושל של תזרים מזומנים.

תזרים מזומנים מפעילות שוטפת – שינויים מהירים בהכנסות, בהוצאות במועדי קבלת התשלום והוצאות בית העסק

הסיבה השניה בגינה בעלי עסקים רבים לא מצליחים לנהל נכון תזרים מזומנים היא שינויים תדירים בהכנסות ובהוצאות בית העסק. המטרה המרכזית בניהול נכון של תזרים מזומנים היא להכיר את מועד הורדת כל ההוצאות ומועד כניסת כלל ההכנסות כך שניתן יהיה לעשות שימוש נכון ומקצועי בפער שנוצר בין ההוצאות לבין ההכנסות. לא אחת בעלי עסקים רבים מתחילים בהליך ניהול תזרים מזומנים בהתבסס על הכנסות והוצאות צפויות, אך שינויים תדירים משנים את כל התמונה. אם גם אתם מתמודדים עם בעיה זו בהליך ניהול תזרים מזומנים מפעילות שוטפת, חשוב לערוך ממוצע הכנסות והוצאות של החודשים האחרונים ולנהל את התזרים על בסיס הממוצע. בעלי עסקים רבים מאבדים את עצמם עם כל שינוי בצפי מה שגורר לא מעט בלאגן וניהול כושל של תזרים מזומנים. הסיבה השלישית בגינה בעלי עסקים רבים מתרשלים במלאכתם של ניהול תזרים מזומנים היא עיכובים של קבלת התשלום. כידוע, ישנם לא מעט בתי עסקים שמקבלים את התשלום עבור מכירת מוצר או שירות רק לאחר חודש מעת המכירה, מה שיוצר פער תזרימי תמידי. ניהול נכון של תזרים מזומנים יסייע לפתור את הקושי הזה אך במידה והכספים לא נכנסים במועד שהן אמורים להיכנס, הדבר עלול להוות קושי של ממש עד כדי חוסר יכולת של בתי עסקים להתקיים.

טיפ חשוב שיסייע לכם לעשות סדר בכל הבלאגן: זהו את ימי ההכנסות וההוצאות הגדולים ביותר של בית העסק שלכם

אחד הטיפים החשובים ביותר שיעשו סדר רב בניהול תזרים המזומנים שלכם היא איתוק מועדי ההורדות הגדולים וכן איתור מועדי ההכנסות הגדולים מידי חודש. ברוב בתי העסקים ישנם יומיים קבועים מידי חודש בהם הוצאות בית העסק גדולות במיוחד והם יום המשכורות ויום המיסים. מנגד, ישנם גם מועדים קבועים של הכנסות גדולות וקבועות כך שתוכלו לעקוב היטב אחרי רוב ההכנסות וההוצאות של בית העסק די בקלות. עוד חשוב להדגיש כי במידה וימי ההוצאות וההכנסות הגדולים לבית העסק קבועים ובטוחים, הדבר יאפשר לכם לערוך פעולות חיוניות וקריטיות להמשך תפקודו של בית העסק על סמך התאריכים הללו. בעלי עסקים רבים המצליחים לעמוד במשימת ניהול תזרים מזומנים בהצלחה מקפידים לתכן את הוצאות בית העסק מספר ימים לאחר ימי ההכנסות הקבועות והגדולות ביותר. ניהול פשוט זה מונע מבעלי עסקים רבים להוציא כספים שעדיין לא הספיקו להיכנס, מה שעלול לגרום לשרשרת פערים שרק תלך ותגדל.

כך תצליחו לבחור נכון איש מקצוע מקצועי ומיומן שיעזור לכם לנהל נכון את תזרים המזומנים שלכם

אז אם ניסיתם לעשות הכל בכדי לנהל נכון תזרים מזומנים לבית העסק שלכם אך ללא הצלחה, חשוב להבין כי בתי עסק רבים קמים ונופלים אך ורק על סעיף זה של ניהול תקציב מזומנים נכון, ולכן תהיו חייבים להיעזר בעזרה מקצועית שתעשה קצת סדר בכל הבלאגן. כיום יש לא מעט בעלי כלכלנים או רואי חשבון המסייעים לבעלי עסקים רבים לנהל נכון את תזרים המזומנים שלהם. אם גם אתם מרגישים שבית העסק חייב ניהול מקצועי שיסייעו לו לעלות על המסלול הנכון ולסדר היטב את כל מועדי ההכנסות וההוצאות למניעת מצבים קשים בהם אין לעסק יכולת להתקיים, אל לכם להסס לבחור נכון איש מקצוע בתחום שידע לטפל בלא מעט בעיות. כיום יש נותני שירות רבים בתחום ולכן חשוב לוודא שאתם לא בוחרים את האדם הראשון שהצלחתם לאתר באופן שרירותי וללא כל בדיקה אודות מקצועיותו. על מנת לבחור נכון חשוב לאתר כמה שיותר כלכלנים או רואי חשבון המציעים שירותי ניהול תזרים מזומנים במטרה להשוות ביניהם ולבחור נכון את איש המקצוע הטוב והמקצועי ביותר. איש מקצוע מיומן שעוסק בתחום מזה לא מעט שנים ידע לסייע לכם בניהול תזרין מזומנים חופשי, ניהול תזרים מזומנים מפעילות שוטפת, דו"ח תזרים מזומנים אקסל, דוח תזרים מזומנים באנגלית, תוכנה לניהול תזרים מזומנים לעסק ועוד. כל שנותר לכם לעשות זה לבחור נכון ולהתחיל לעשות סדר באחד התחומים החשובים ביותר בכל בית עסק בישראל.